Formations Crédit : montez en compétences, accélérez votre activité
Le secteur du crédit se transforme en profondeur. Évolutions réglementaires, digitalisation des parcours, nouvelles attentes des emprunteurs : les professionnels qui performent sont ceux qui font évoluer leurs compétences en continu.
Un catalogue structuré autour de vos enjeux métier !
Nos formations couvrent l’ensemble du spectre métier :
- Conformité et habilitation — IOBSP 1, 2, 3, DCI 7h et 40h, formations annuelles : sécurisez votre activité et respectez vos obligations réglementaires.
- Expertise crédit — Immobilier, consommation, crédit professionnel, analyse financière : maîtrisez l’ensemble des solutions de financement.
- Performance commerciale — Techniques de vente, relation client, rebond commercial : développez votre portefeuille et boostez vos résultats.
- Innovation et digital — Parcours client digitalisé, nouveaux outils, IA : gagnez en efficacité sur chaque étape du financement.
- Courtier, conseiller ou en reconversion : choisissez votre format — e-learning, classe virtuelle ou présentiel — et passez à l’action sans délai.
Nos formations Crédit
L’analyse financière – Niveau 1
Comprendre la situation financière d’une entreprise est essentiel pour analyser ses performances et mieux accompagner ses décisions.
Cette formation de 7 heures vous apporte les fondamentaux de l’analyse financière : rôle de l’analyse, structure du bilan, fonctionnement du compte de résultat et liens entre ces deux documents.
Proposée en présentiel ou en classes virtuelles, elle allie apports théoriques, quiz et cas pratiques.
Enchanter sa relation clients
Créer une relation client durable nécessite de comprendre les attentes et les leviers d’engagement des clients.
Cette formation de 7 heures en présentiel permet de développer une posture orientée client, d’adapter sa communication, de renforcer l’expérience client et de gérer efficacement les situations relationnelles complexes.
Développer le rebond commercial au fil de l’échange
Chaque échange client est une opportunité commerciale à saisir.
Cette formation de 3 heures en classe virtuelle vous apporte les techniques pour identifier les motivations de vos clients grâce à la méthode SONCAS, repérer les moments clés d’un échange pour introduire un rebond pertinent et maîtriser les fondamentaux de la communication pour transformer chaque interaction en opportunité de développement.
CIFACIL.IO
Maîtriser les outils métiers est un levier de performance au quotidien.
Cette formation de 2 à 7 heures vous accompagne dans la prise en main de CIFACIL.IO : paramétrage des profils, gestion des prospects, suivi des dossiers de crédit, édition des documents clients, gestion des commissions, analyse d’activité et pilotage de la rémunération.
Proposée en présentiel ou en classes virtuelles, elle est personnalisable selon vos besoins.
Habilitation IOBSP Complémentaire – 40h
Vous disposez déjà d’une expérience en intermédiation bancaire et souhaitez élargir votre capacité professionnelle ?
Cette formation IOBSP Complémentaire de 40 heures couvre le cadre juridique, la LCB-FT, la protection de la clientèle ainsi que les différents types de crédits et services de paiement. Proposée en e-learning ou en format blended, elle exige 1 an d’expérience dans les 3 dernières années.
Un livret de formation vous est délivré à l’issue pour poursuivre votre activité en toute conformité.
Le droit patrimonial
Le droit patrimonial est un levier essentiel pour accompagner vos clients dans la gestion et la transmission de leur patrimoine.
Cette formation de 2h45 couvre les régimes matrimoniaux, les règles de dévolution successorale, les droits des héritiers et les mécanismes de donation.
100 % e-learning.
Une attestation de formation vous est délivrée à l’issue pour valoriser vos connaissances et renforcer vos compétences en droit patrimonial.
Trouvez la formation adaptée à votre profil
Vos questions sur les formations crédits
Pour exercer le métier de courtier en crédit ou d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), vous devez obligatoirement justifier d’une capacité professionnelle.
Trois voies permettent d’obtenir cette capacité :
La voie de la Formation (150 heures) : Suivre une formation initiale IOBSP de Niveau 1 (150 h), disponible en full e-learning chez Kereis Formation.
La voie de l’Expérience Professionnelle : Justifier d’un an d’expérience dans le domaine bancaire ou financier au cours des 3 dernières années, complété par une formation IOBSP de 40 heures (également proposée en full e-learning chez Kereis Formation).
La voie du Diplôme : Être titulaire d’un diplôme enregistré au RNCP (niveaux 6 ou 7, classifications NSF 122, 128, 313 ou 314), délivré par une école de commerce visée par le Ministère de l’Enseignement supérieur, ou reconnu par le CIEP pour les diplômes étrangers.
La formation DCI s’adresse à tous les professionnels distribuant ou conseillant des crédits immobiliers aux consommateurs, notamment :
- Les intermédiaires en opérations de banque : Courtiers, mandataires et agents généraux.
- Les collaborateurs commerciaux : Tout salarié en contact direct avec la clientèle pour la commercialisation de prêts immobiliers.
- Les responsables de la conformité : Cadres et managers chargés de la déontologie et du respect des règles de distribution.
Oui. Pour maintenir votre inscription à l’ORIAS et renouveler votre capacité d’exercice, une mise à niveau annuelle des compétences est obligatoire avant le 31 décembre de chaque année :
- Crédit Immobilier (DCI) : 7 heures de formation continue par an.
- Autres crédits (Consommation, Regroupement de crédits, Crédit professionnel, Prêt viager hypothécaire) : Des modules spécifiques de 1 heure sont requis et proposés par Kereis Formation.
