Respecter l’obligation de formation annuelle DDA et soutenir votre développement commercial !

La Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) impose aux acteurs du secteur des règles de transparence et d’exigences professionnelles (devoirs d’information, de conseil, de gouvernance des produits). 

Elle a également pour objectifs de : 

• professionnaliser ces acteurs,  
• harmoniser les pratiques de distribution, 
• renforcer la protection des clients. 

L’obligation de formation annuelle de 15 heures : contrainte ou opportunité ? 

Chez Kereis Formation nous croyons fermement que le respect des obligations règlementaires ne doit pas entraver le développement commercial mais au contraire le soutenir. 

C’est notre ligne directrice, notre caractéristique, notre signature pédagogique ! 

Pour concilier ces deux impératifs nos programmes répondent aux besoins spécifiques de chaque segment de clientèle en faisant le lien entre devoir de conseil et approche commerciale. 

L’importance du KYC (Know Your Customer) : le fondement de la Conformité. 

Bien connaître son client implique une approche globale dans la relation : clarté et transparence au service du devoir de conseil. 

Quel que soit le segment concerné (particuliers ou professionnels) les conseillers et mandataires doivent connaître le profil de leurs clients (caractéristiques juridiques, financières, diversité des besoins patrimoniaux, niveaux de tolérance au risque, …). 

L’approche globale exige d’appréhender des compétences transverses, de déployer des savoirs multidisciplinaires qui constituent autant de défis pour ces collaborateurs. 

Pourtant, promouvoir au quotidien l’approche globale permet non seulement de se conformer à la règlementation mais également de mieux servir ses clients en leur proposant des solutions adaptées. 

Quels que soient les activités et les contrats d’assurance (vie et non vie), les métiers exigent compétence et formation permanente. 

Nos modules s’inscrivent dans les composantes plurielles du KYC, ils permettent d’irriguer la culture « Conformité » en plaçant la protection de la clientèle au cœur de la relation. 

 Bien connaître son client permet de : 

• respecter les obligations règlementaires et de conformité, 
• fidéliser sa clientèle, 
• développer son portefeuille et de créer de la valeur. 

C’est une approche gagnant / gagnant !  

Rappelons que la formation doit permettre aux professionnels d’actualiser leur connaissance de la règlementation en matière de distribution d’assurances, afin de maintenir un niveau de compétence adéquat correspondant aux fonctions occupées selon les marchés concernés. 

Cette obligation peut être contrôlée strictement, tant sur la durée que sur le contenu, par l’ACPR, mais aussi – désormais – par les associations professionnelles et également les fournisseurs, qui dans le cadre de la gouvernance produit doivent choisir des distributeurs de produits d’assurance possédant le niveau de connaissances, d’expertise et de compétences nécessaires pour comprendre les particularités d’un produit d’assurance et le marché cible défini.  

 Ces fournisseurs (assureurs ou courtiers grossistes) sont donc obligés de contrôler le niveau de connaissance ainsi que le maintien de ce niveau par la formation continue. 

Kereis Formation a conçu une offre de formation AGILE, conforme aux exigences de l’ACPR et des associations professionnelles. 

Nos contenus s’adressent à tout professionnel qui accomplit au moins un des actes suivants : 

• un acte commercial  consistant à solliciter la souscription ou l’adhésion à un contrat ; 
• un acte administratif consistant à recueillir la souscription ou l’adhésion à un contrat ; 
• un acte technique consistant à exposer par écrit ou par oral, à un souscripteur ou un adhérent éventuel, les conditions de garanties d’un contrat ou à fournir des recommandations sur des contrats;  
• un acte consistant à réaliser des travaux préparatoires en vue de la conclusion d’un contrat (cela couvre les travaux d’analyse et de conseil réalisés en vue de la présentation ou de la conclusion d’un contrat mais également les travaux d’animation ou d’organisation de réseaux de distribution). 

En améliorant l’expérience apprenant nos choix pédagogiques permettent de concilier obligations règlementaires et efficacité commerciale  

Nos prestations participent à atteindre un triple objectif : 

• renforcer la réputation de la marque, 
• accroître la fidélité des clients, 
• réduire le taux d’attrition des portefeuilles. 

Plusieurs formules sont disponibles : 

• Une offre standard, 100% elearning,
• Des offres sur-mesure, multimodales à composer à partir d’un ensemble de « blocs de compétences ».

Contactez-nous dès à présent pour plus d’informations.